Файл укэп не сохранился фэс
Сведения, представляемые кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с указанием Банка России от 17.10.2018 г. №4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
- об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, иначе называемые сомнительные (подозрительные, необычные) операции клиентов;
- о приостановленных операциях;
- о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица;
- о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
- о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
Кредитная организация направляет ФЭС в уполномоченный орган в сроки, установленные Федеральным законом №115-ФЗ.
Если кредитная организация делегировала свои полномочия по формированию и представлению ФЭС (за исключением ФЭС, содержащих информацию о результатах проверки) своему филиалу, имеющему банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с Положением Банка России от 06.07.2017 года №595-П «О платежной системе Банка России», и информация о делегировании указанных полномочий доведена кредитной организацией до уполномоченного органа, формирование и передача ФЭС должны осуществляться филиалом.
Представление в уполномоченный орган ФЭС, содержащих информацию о результатах проверки, должно осуществляться только кредитной организацией.
ФЭС должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью кредитной организации (филиала) и направлено кредитной организацией (филиалом) путем использования личного кабинета кредитной организации (филиала) в сети "Интернет".
Кредитная организация (филиал) должна (должен) обеспечить прием от Федеральной службы по финансовому мониторингу документов, содержащих подтверждение о принятии ФЭС, или документов, содержащих подтверждение о непринятии ФЭС (квитанция о принятии или о непринятии ФЭС), размещенных в личном кабинете.
Датой представления кредитной организацией (филиалом) в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений и информации является дата направления кредитной организацией (филиалом) ФЭС, включенная в квитанцию о принятии ФЭС.
Рекомендуемый объем файла, формируемого кредитной организаций (филиалом кредитной организации), - не более 5 Мбайт, при существенном превышении указанного объема кредитной организацией (филиалом кредитной организации) формируется следующий файл.
ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
УКЭП для каждого ФЭС формируется в виде отдельного файла (отсоединенная УКЭП), наименование которого соответствует наименованию ФЭС и имеет расширение "sign".
В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующих сведений.
Структура наименования ФЭС и файла УКЭП кредитной организации
Наименование ФЭС имеет следующую структуру:
SKO115FZ - идентификатор ФЭС;
TI - код вида ФЭС принимает одно из следующих значений:
- об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция), подлежащих в соответствии со статьей 6, статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ обязательному контролю;
- об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
- наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
- наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;
bbbbbbbbb - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), направившей ФЭС (9 символов);
nnnnnn - порядковый номер файла кредитной организации (филиала кредитной организации), сформированного в течение дня (6 символов), нумерация начинается с 000001.
Наименование файла УКЭП имеет следующую структуру:
SKO115FZ_TI_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnnnnn.xml - наименование ФЭС, которое подписывается УКЭП.
Каждое ФЭС состоит из служебной и информационной частей.
Служебная часть ФЭС формируется из следующих показателей.
Версия программного обеспечения: указывается версия программного обеспечения (ПО), с использованием которого формируется ФЭС
Идентификатор корреспондента: указывается идентификатор Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей ФЭС.
Тип информации Показатель принимает значение:
в случае представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) сведений о подозрительных операциях;
в случае представления информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
в случае представления информации о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и (или) с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;
в случае представления информации об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.
Дата ФЭС: указывается дата формирования ФЭС. Совпадает с датой, указанной в наименовании файла ФЭС.
Должность уполномоченного лица: указывается должность лица, на которого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) возложены должностные обязанности по направлению ФЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) (далее - уполномоченное лицо).
ФИО уполномоченного лица: указываются фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) уполномоченного лица.
Телефон (телефоны) уполномоченного лица: указываются через запятую номера контактных телефонов (включая код города) уполномоченного лица
Пример: (495)123-00-00 (12-13), (499)123-45-67
Адрес электронной почты: указывается адрес электронной почты для связи с уполномоченным лицом (при наличии).
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 09.12.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
ОТВЕТ
Чаще всего вопрос о том, где же взять файлы ранее отправленной отчетности, возникает после поступления запроса от надзорного органа (как правило, от Банка России или ГИПН).
Напомним, что надзорные органы требуют хранить не менее пяти лет файлы, подтверждающие факт направления отчетности в Росфинмониторинг (файлы ФЭС и файлы квитанций об их принятии).
Что же делать? Есть несколько вариантов решения проблемы.
Во-первых, можно поискать файлы отчетов на компьютере, с которого осуществлялась отправка отчетности.
Поэтому, если на компьютере давно не проводилась чистка ненужных файлов, искомый файл отчета может обнаружиться в папке, куда сохраняются загружаемые из Интернета файлы (например, в папке «Downloads»).
Во-вторых, можно попытаться заново создать файл отчета, указав соответствующие сведения в интерактивной форме на сайте Росфинмониторинга. Иначе говоря, можно создать новый отчет со старыми данными.
В этом случае НФО могут столкнуться с необходимостью использования формы отчета, относящейся к предыдущей версии отчетности. Кроме того имеется риск, что сведения, вносимые в создаваемый файл отчета, будут отличаться от содержания ранее отправленного оригинального файла отчета.
Содержание отчетов, направляемых субъектами ПОД/ФТ в Росфинмониторинг, как правило, не известно надзорным органам.
Даже если поступивший от надзора запрос обусловлен сведениями о вероятных недочетах, которые сообщил Вашему надзорному органу Росфинмониторинг, полной информацией о содержании отправленного ФЭС Ваш надзорный орган не обладает. Иначе бы он и не стал запрашивать файлы ФЭС у Вас.
Чаще всего Росфинмониторинг сообщает название файла ФЭС, содержащего ошибку, номер записи в ФЭС, дату операции или дату «квартальной» проверки.
С апреля 2019 года при отправке ФЭС формируется соответствующий файл электронной подписи (УКЭП), который по требованию Банка России также подлежит хранению не менее пяти лет. Предполагаем, что целью подобного нововведения как раз и является исключение возможности восстановления или последующей корректировки файлов ФЭС.
На дату актуализации настоящей статьи случаи, когда Банк России запрашивал бы файлы УКЭП, носят единичный характер. Однако, предполагаем, что со временем потребуется их предоставлять вместе с файлом самого отчета.
«Потерянные» файлы отчетности (ФЭС) могут быть найдены в служебной папке загрузок на компьютере или восстановлены «вручную».
Восстановление файлов следует проводить максимально внимательно.
Абонентам ЮЦ «Догма» предоставляется услуга по резервному хранению файлов отчетности, отправленной в Росфинмониторинг.
Вы можете воспользоваться нашей помощью в восстановлении утраченных файлов ФЭС в рамках услуги «Консультация».
О порядке и особенностях направления отчетности в Росфинмониторинг можно узнать на вебинаре «Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ошибки при отправке «квартальных» ФЭС.»
Сразу пишу ,что один файл потерялся,его вот и надо восстановить или найти .
О обязанности хранения и тд ,все знаем.
В 2022 году наконец-то появилась возможность запросить архив с файлом ФЭС и УКЭП к нему.
Станислав Брылёв
Станислав, возможно, прозрели на очередном совещании после изучения статистики по количеству административных правонарушений в виде несохранения файлов ФЭС.
Дмитрий, отличная новость! Просто чудесная. А то эта глупейшая ситуация с единственным моментом, когда можно было скачать фэс, мягко говоря озадачивала…
Дмитрий, у меня один ломбард даже не возбуждали административку, второй возбудили и тётушка с цб пригрозила штрафом(((
Согласно пункту 5 Порядка НФО обязаны обеспечить хранение в электронном виде:
- ФЭС и УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП), сформированные в форматах и структуре, предусмотренных пунктом 3, и направленные НФО в Росфинмониторинг;
- квитанции о принятии (непринятии) ФЭС и УКЭП для каждой такой квитанции, сформированные в форматах и структуре, предусмотренных пунктом 4, и направленные Росфинмониторингом в НФО.
Указанные документы должны храниться НФО в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции Росфинмониторинга о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.
Вам также может быт интересно:
Ответили на вопрос и на этом вроде бы можно заканчивать данную статью, но примечательно, что по общему правилу нормативные правовые акты должны издаваться федеральными органами исполнительной власти в виде постановлений, приказов, распоряжений, правил, инструкций и положений. Издание нормативных правовых актов в виде писем и телеграмм не допускается (пункт 2 Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации, утв. постановлением Правительства РФ от 13.08.1997 г. №1009).
Нормативные акты Банка России издаются в формах инструкций, положений, указаний. Не являются нормативными актами Банка России: официальные разъяснения; распорядительные акты; методические рекомендации; положения о структурных подразделениях; акты, содержащие исключительно технические форматы и иные технические требования; иные акты, не отвечающие признакам нормативного акта Банка России (п.п. 1.3-1.4 Правил подготовки нормативных актов Банка России, утв. Положением Банка России от 22.09.2017 г. №602-П).
Нормативные акты ЦБ РФ (в теории права их называют ведомственными нормативными правовыми актами) регистрируются в Министерстве юстиции. Минюст выступает в роли первой внешней контрольной инстанции по обеспечению законности результатов ведомственного нормотворчества и осуществляет правовую экспертизу проектов ведомственных нормативных правовых актов. Иначе говоря, проверка законности нормативного правового акта во время регистрации создает дополнительные гарантии по защите прав и интересов участников финансового рынка.
В соответствии с Порядком составления некредитными финансовыми организациями (далее НФО) в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"* НФО обязаны обеспечить хранение в электронном виде:
- ФЭС и УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП), сформированные в форматах и структуре, предусмотренных пунктом 3, и направленные НФО в Росфинмониторинг;
- квитанции о принятии (непринятии) ФЭС и УКЭП для каждой такой квитанции, сформированные в форматах и структуре, предусмотренных пунктом 4, и направленные Росфинмониторингом в НФО.
Указанные документы должны храниться НФО в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции Росфинмониторинга о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.
УКЭП – это усиленная квалифицированная электронная подпись руководителя НФО (руководителя филиала НФО) или сотрудника НФО (сотрудника филиала НФО), уполномоченного направлять сведения в Росфинмониторинг.
Судя по содержанию запроса Банк России начал проверки на предмет соблюдения НФО правил хранения электронных документов, в т.ч. файлов УКЭП в формате sign.
Вам также может быть интересно:
* Информация Банка России от 5 марта 2019 г. "Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Текст информации размещен на сайте Банка России.
Читайте также: