Отчет в финмониторинг 1с
Основным законом, утверждающим необходимость финансового мониторинга, является Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен-ных преступным путем и финансированию терроризма» от 07.08.2001.
В Постановлении Правительства РФ от 27.01.2014 №58 сказано, что постановке на учет в Росфинмониторинге подлежат:
- лизинговые компании;
- операторы по приему платежей;
- организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуще-ством.
При этом организации обязаны самостоятельно встать на учет в течение 30 календарных дней с даты госрегистрации или внесения изменений в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора по оказанию контролируемого вида услуг.
Рассмотрим, какие организации попадают под критерий осуществляющих операции с де-нежными средствами или иным имуществом. В этот перечень входит большое количество разнообразных организаций: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, ломбарды, организации, занимающейся куплей-продажей ювелирных изделий, букмекерские конторы и многие другие.
Таким образом, сфера действий данного закона достаточно широка.
Что подлежит контролю
Сделки, которые подлежат контролю со стороны Росфинмониторинга, представлены в статье 6 закона №115-ФЗ. В ней говорится, что обязательному контролю подлежат сделки по операциям с денежными средствами, сумма по которым превышает 600 000 руб. К ним относят как сделки по оплате в наличной форме, так и операции по банковским вкладам. Например, ломбарды и ювелирные магазины должны также отчитываться о проведении подобных сделок.
Так, заполнить отчетность необходимо, когда сумма покупок превышает сумму в 600 000 руб. При этом не важен способ учета: по поступлению оплат или по произведенным отгрузкам. Требования законодательства распространяются как на юридические, так и на физические лица.
Организации обязаны не реже, чем раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применимы или должны применяться меры по блокировке денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган. Таким образом, на организации лежит ответственность по проверке списка своих контрагентов со списком организаций, к которым приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств согласно закону №115-ФЗ. Данные списки регулярно публикуются на сайте Росфинмониторинга.
Но, например, для организаций, осуществляющих продажу ювелирных изделий, не проводится контроль по операциям на сумму, не превышающей 40 000 руб., или при безналичной оплате на сумму, не превышающую 100 000 руб. Исключения могут составлять случаи, когда у сотрудников организации возникает подозрение в легализации доходов данным покупателем.
Возник вопрос об отчетности в контролирующие органы?
Задайте его с помощью специальной формы, и наши консультанты помогут разобраться.
Отправка отчетности
Необходимо регулярно и ежеквартально отчитываться по операциям, требующим мониторинга и направлять отчетность. Так, КоАП за несвоевременную сдачу отчетности данного вида организация наказывается штрафом в размере от 50 000 до 200 000 руб.
Заполнить отчетность просто, но требуется изучить правила ее составления. Уведомление должно быть подготовлено в соответствии с Инструкцией, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ошибки в отчетности могут быть рассмотрены как предоставление недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. За такое нарушение предусмотрены штрафы от 200 000 до 400 000 руб., или приостановление деятельности организации на срок до 6 суток. Для более правильного заполнения отчетности следует дополнительно ознакомиться с Информационным письмом Росфинмониторинга №33 от 29.11.2013 г., так как оно содержит приложения с практическими примерами заполнения формы 4-СПД.
Как и любая отчетность, отчетность в Росфинмониторинг изменяется с течением времени. Так, в октябре 2015 г. в личном кабинете были размещены новые формы ФЭС, которые теперь используются ювелирами, агентствами по недвижимости, и операторами по приему платежей, лизинговыми и факторинговыми компаниями. Теперь вместо формы 4-СПД для предоставления информации в соответствие с приказом РФМ от 22.04.2015 №110, появились новые формы отчетности (ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ, 4-ФМ). Форма 4-СПД сдается только для предоставления корректировок и уточнений за прошлые периоды.
Не забывайте, что, как и любая другая отчетность, сдаваемая в электронном виде, отправка отчетности подтверждается получением квитанции о приеме от контролирующего органа.
Напомним, что вы всегда можете оформить ЭЦП для отправки отчетности в Росфинмониторинг в авторизированном центре «ГЭНДАЛЬФ». Для этого свяжитесь со специалистом компании по тел.: 8 (863) 300-10-06.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Автор: Юлия Каткова,
руководитель консалтингового направления компании «ГЭНДАЛЬФ»
расширение стандартных возможностей конфигураций 1С для автоматизации процессов подготовки и сдачи отчетности в росфинмониторинг.
Кто обязан отчитываться
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) следующие виды организаций обязаны сдавать отчетность в росфинмониторинг:
Ювелирные организации и Ломбарды
-организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
Кредитные организации и МФО
Риэлторские организации
-организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
Организации связи
-операторы по приему платежей
-операторы связи, организации федеральной почтовой связи.
Страховые организации
-страховые брокеры и лизинговые компании, страховые организации
Лотереи, тотализаторы и букмекерские конторы
-организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы
-организации, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме
Требования законодательства
В соответствии со Статьей 7 ФЗ 115 права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, включают в себя:
Идентификация клиента.
До приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев.
Обновление информации о клиентах.
Обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений - в течение семи рабочих дней.
Отчет по операциям 1-ФМ.
Документально фиксировать сведения и представлять не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.
Предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации информацию:
- об операциях клиентов
- о бенефициарных владельцах клиентов
- кредитные организации – о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов
Замораживание денежных средств или иного имущества.
- применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества не позднее одного рабочего дня
- со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности
Проверка контрагентов по перечню экстремистов-террористов.
В соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 30.10.2002 № 131-ФЗ операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо причастные к экстремисткой деятельности или терроризму. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если юридическое лицо находится в собственности или под контролем таких организаций.
Квартальный отчет в росфинмониторинг - 3фм.
В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Подскажите вот я сформировал отчет финмониторинг за определённый период, а что дальше с этим делать как и куда это отправлять? Вопрос может показаться дилетантским для пользователей, но отнеситесь с пониманием.
Картинки сегодня у меня в Тостер не грузятся, поэтому вставляю ссылку на фото.
- Вопрос задан более трёх лет назад
- 123 просмотра
Не знаю что там у вас на яндексе (запрещенный в Украине сайт), но постановка вопроса какая-то неправильная. Я бы задал другие вопросы:
1) Какая у вас должность? Вы уверены, что занимаетесь своим делом?
2) Кто вам поручил делать отчет? Если вам поручили делать отчет именно в 1С и далее отправлять, то узнайте у источника вашего поручения КАК и КУДА.
Замечания по терминологии:
1) Тонкий и толстый клиенты для пользователя различаются количеством занимаемой оперативной памяти.
2) 1С - это фирма в Москве. Они разработали платформу для разработки, на которой создаются сотни, если не тысячи решений. Если хотите практический совет, то в будущем говорите номер платформы и название конфигурации.
- у нас пол страны занимается не своим делом это и есть должность!
2) Кто вам поручил делать отчет? Если вам поручили делать отчет именно в 1С и далее отправлять, то узнайте у источника вашего поручения КАК и КУДА.
- руководство, "Ты суслика видишь? Нет. Вот и я нет, а он есть!"
2) 1С - это фирма в Москве. Они разработали платформу для разработки, на которой создаются сотни, если не тысячи решений. Если хотите практический совет, то в будущем говорите номер платформы и название конфигурации.
Артем Скоробогатый, значит нужно гуглить по правительственным сайтам и специализированным форумам. Про отчет по финмониторингу впервые слышу. Подозреваю, что это проверка фискалов, что бы вы не отмывали деньги.
Артем Скоробогатый, Ну так сразу надо говорить конфигурацию
Отчет сформировали? Выгрузили?
Заходите в личный кабинет на финмониторинге, загружаете туда отчет, подписанынй вашим ключиком и радуетесь жизни.
в какой программе вы сформировали отчет?
1с много программ выпускает.
- Я думал может это как-то автоматом должно программой отправляться, но если в ручную то где искать этот сформированный отчёт?
1С предприятие. это платформа для написания конфигураций на ней написано более тысячи конфигураций.
Например-
Комплексная автоматизация, редакция 1.0
Бухгалтерия для Азербайджана
Управление холдингом для Казахстана, редакция 1.3
1С:Горнодобывающая промышленность 2. Оперативный учет
1С:Производство алкогольной продукции. Модуль для 1С:ERP
Автосервис OnLine базовая
и.т.д.
Каждая конфигурация имеет свой релиз - и в разных релизах все очень сильно отличается.
Я думал может это как-то автоматом должно программой отправляться, но если в ручную то где искать этот сформированный отчёт?
Сервис 1С:ФинОтчетность радикально снижает трудозатраты банков и их заемщиков в ходе процесса периодического мониторинга финансового состояния заемщиков.
Теперь для отправки в банк информации о финансовом состоянии заемщику не нужно готовить, распечатывать, подписывать и отправлять в банк кипы документов. А потом досылать недостающие или неправильно оформленные.
Информация безопасно передаётся в банк в зашифрованном виде через наш сервер БанкКоннект. Фирма 1С не имеет доступа к содержимому передаваемых пакетов.
На стороне банка возможна работа с поступающими документами из интерфейса специального приложения на базе «1С:Предприятие», которое можно развернуть и настроить буквально за один день. Также возможен автоматический прием и обработка принимаемых документов в информационной системе банка, для чего предусмотрен соответствующий API.
Преимущества сервиса 1С:ФинОтчетность
Для пользователей программ «1С:Бухгалтерия», «1С:ERP», «1С:Комплексная автоматизация» и «1С:БизнесСтарт»:
- существенная экономия времени для подготовки и отправки информации о финансовом состоянии;
- возможность удобной работы с несколькими банками, при условии, что они подключены к сервису 1С:ФинОтчетность.
Для банков:
- радикальное сокращение трудозатрат на сбор и анализ информации о финансовом состоянии заемщиков банка;
- возможность автоматического анализа поступающих документов;
- конкурентное преимущество на рынке банковских услуг за счет более удобной работы клиента;
- возможность использования инструмента 1С:ФинОтчетность для периодического получения информации не только от заемщиков, но и от не имеющих займов клиентов банка, при условии, что банку удастся их убедить такой информацией делиться (в обмен за льготы по РКО, привилегированное обслуживание и т.п.).
Список подключенных банков и финансовых организаций:
Дополнительные материалы
Достаточно открыть окно «О программе» и проверить, что ее версия не ниже, чем те версии, которые указаны в предыдущем ответе. Также можно открыть программу и проверить наличие ссылки 1С:ФинОтчетность:
- 1С:Бухгалтерии (полный интерфейс) — в разделе Банк и Касса — «Финансы»;
- 1С:БизнесСтарт (простой интерфейс) — в разделе Деньги;
- 1С:ERP Управление предприятием и 1С:Комплексная автоматизация — в разделе Казначейство — Сервис.
3. Можно ли добавить в мою программу 1С сервис 1С:ФинОтчетность?
Если в Вашей программе еще нет сервиса, то достаточно обновить ее до последней актуальной версии (см. предыдущие ответы).
Список банков, подключенных к сервису, постоянно пополняется. Актуальный список публикуется на странице сервиса. Также список можно посмотреть непосредственно в программе при создании нового пакета 1С:ФинОтчетности.
5. Сколько стоит использование сервиса 1С:ФинОтчетность?
8. У меня нет электронной подписи от 1С. Какая электронная подпись нужна для сервиса 1С:ФинОтчетность?
В сервисе можно использовать любую усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП):
- 1С-Отчетность;
- 1С-ЭДО;
- 1С:Подпись;
- Любых других сервисов передачи отчетности в электронном виде, в том числе предоставляемых не фирмой 1С.
9. Как быть, если отчеты в банк готовит сотрудник, у которого нет электронной подписи на компьютере?
11. Можно ли подготовить отчетность от группы компаний?
Да, можно. Для этого необходимо добавить в пакет отчетности необходимые компании.
Доступ к ресурсу необходимо предоставить:
- в случае файловой базы — на том компьютере, где запущена программа
- в случае клиент-серверной базы — на сервере 1С:Предприятия для пользователя операционной системы, от имени которого работает служба (по умолчанию используется USR1CV8)
13. Как быть, если части запрашиваемой банком информации у меня нет?
В этом случае в строке отчета необходимо щелкнуть по гиперссылке Заполнить (или Выбрать) и выбрать пункт «Данные отсутствуют».
14. Как быть, если я отправил пакет финансовой отчетности, а затем мне потребовалось внести в него изменения?
15. Кто может иметь доступ к документам, которые я отправляю через сервис 1С:ФинОтчетность?
Все документы и отчеты, передаваемые в рамках сервиса, шифруются на сертификат банка-получателя. Расшифровать пакет могут только сотрудники банка, имеющие доступ к его закрытому ключу шифрования. Фирма 1С не имеет доступа к содержимому передаваемых пакетов отчетности.
Читайте также: