Как провести в 1с конвертацию из евро в доллары
В этой статье мы рассмотрим пример продажи и покупки, конвертации валюты в 1С 8.3 (Бухгалтерия 3.0).
Пример продажи иностранной валюты
Для примера возьмем ситуацию, что мы хотим продать 900 долларов США банку «ВТБ» и получить от него рублевый эквивалент.
Для начала определимся со справочниками, которые нам понадобятся:
- Контрагент-банк и договор с ним в валюте (USD).
- Наша организация и два банковских счета — рублей и долларовый.
Продажа иностранной валюты происходит в два этапа:
- Мы переводим с нашего валютного счета денежные средства (документ Списание с расчетного счета).
- Получаем от банка-контрагента обратно рублевый эквивалент на наш рублевый р/с (документ Поступление на расчетный счет).
Рассмотрим заполнение документов:
Списание с расчетного счета
Чаще всего данный документ создается с помощью «Платежного поручения», но мы для простоты введем сразу «Списание с расчетного счета«:
Получите понятные самоучители по 1С бесплатно:
При заполнении документа следует обратить внимание на поля «Вид операции» — «Прочие расчеты с контрагентом» и поле «Счет расчетов» в табличной части — в него мы подставим счет 57.22 (Реализация иностранной валюты).
Всё, денежные средства мы отправили банку. После того как банк обработает наш платеж, он вернет уже на рублевый счет рубли.
Для уверенности проведем документ и заглянем в проводки 1С 8.3:
Поступление от продажи иностранной валюты
После прихода денег на наш рублевый расчетный счет можно создать документ Поступление на расчетный счет. Обычно это делается с помощью загрузки из клиент-банка. Рекомендую проверить правильность реквизитов, которые подставила программа автоматически.
Документ должен быть заполнен следующим образом:
Следует обратить внимание на поля:
- Вид операции должен иметь значение «Поступления от продажи иностранной валюты».
- Договор — необходимо указать тот же договор, что был использован в документе «Списания». .
- Счет расчетов — если Вы выбрали так же 57.22, проверьте что он установлен правильно.
После проведения можно убедиться, что в 1С 8.3 сформировались правильные бухгалтерские проводки по продаже валюты:
Покупка валюты в 1С
На процессе отражения покупки валюты в 1С 8.3 останавливаться подробно не будем. Он аналогичен продаже валюты. Делается аналогично, в два этапа — списание денег с рублевого расчетного счета, поступление на расчетный счет в иностранной валюте.
Следует обратить внимание следующие нюансы:
- Вид операции для списания — «Прочие расчеты с контрагентом».
- Вид операции для поступления — «Приобретение иностранной валюты».
- Счет расчетов — 57.02 (Приобретение иностранной валюты).
Поддержите нас, расскажите друзьям!
СПРОСИТЕ в комментариях!
Добрый вечер)
А как быть,если после поступления валюты на рублевый счёт, имеются списания с р/ч. Хотелось бы уточнить время) правильно пониманию, что продажа валюты, к примеру в 12:00, поступление от продажи валюты в 12:01, и дальнейшие операции в 12:03.?
почему у меня нету вид операции: приобретение иностранной валюты? Помогите пожалуйста
Проверьте настройки функциональности программы.
Добрый день!
Помогите, пожалуйста, не знаю как правильно в программе провести покупку валюты через брокера на бирже.
Приведенные проводки формируют отклонение курса продажи от офиц курса. И на сумму отклонения отличаются показатели в БУ и НУ . Правомерно ли это? С уважением.
Добрый день!
Коллеги, а если возникла такая ситуация:
У компании два счета евровый и рублевый.
Один КА работает с долларами. Долларовый р/с решили не заводить.
Схема работы такая —
1) покупаем за рубли евро;
2) покупаем за евро доллары.
Как отразить данные операции в 1С УПП?.
Заранее большое спасибо!
СПАСИБО ВАМ ОГРОМНОЕ, ОЧЕНЬ ПОМОГЛА ВАША СТАТЬЯ.
Спасибо большое, статья очень полезная
Добрый вечер)
А как быть,если после поступления валюты на рублевый счёт, имеются списания с р/ч. Хотелось бы уточнить время) правильно пониманию, что продажа валюты, к примеру в 12:00, поступление от продажи валюты в 12:01, и дальнейшие операции в 12:03.?
Добрый день, а как отразить в 1с унф, если ИП взял деньги в подотчет, купил на них валюту и положил на валютный счет сам?
Добрый день! Такая ситуация. У нас есть кредит в банке, кредит в рублях. В этом же банке у нас открыт помимо рублевого счета еще и валютный счет в евро. Случилась такая ситуация: на момент платежа по кредиту у нас на рублевом счете не оказалось средств и банк самостоятельно списал денежные средства у нас с валютного счета, причем списал их по своему внутреннему курсу отличному от ЦБ. Вопрос: как это отразить в программе, если делать тем способом которым Вы сказали, то у нас возникает прочий доход в виде дохода от продажи иностранной валюты и попадает в Отчет о финансовых результатах в строку 2340. Я считаю, что это не доход, так как денежные средства у нас ушли в погашение нашего же кредита.
Добрый день. Подскажите, как правильно отразить операцию в 1С 8.3 (8.3.15.1830) операцию?
Организация ООО «Ромашка» работает с валютой, в банке открыты 3 вида счетов: в валюте РФ, евро, доллары. Поступление ООО «Ромашка» пришло в 808,07 евро на счет соответствующей валюты, затем была проведена конвертация в банке 808,07 евро на 905,89 доллары и зачислены доллары на долларовый счет. Курс конвертации 1,12105.
В этой статье рассмотрим, как в программе 1С:Бухгалтерия 8 ред. 3.0 сделать конвертацию валют. Это одна из наиболее востребованных тем среди бухгалтеров, которые работают с несколькими валютами сразу.
Проведём покупку долларов за евро. Следует отметить, у нас на счёте 52 есть 10 евро за 900 рублей.
Способ № 1 — отражение конвертации через продажу и покупку валюты (с использованием счёта 57). Всего будут четыре операции: две по продаже валюты (евро), две по покупке валюты (доллары), отразим продажу валюты с пересчётом в рубли, после чего закупим другую валюту.
1) списание с расчётного счёта евро
Дт 91.02 Кт 52 — отражена курсовая разница от переоценки валют
Дт 57.22 Кт 52 — списана валюта для продажи;
2) поступление на расчётный счёт евро в рубли
Дт 51 Кт 91.01 — на расчетный счёт зачислен доход в рублях от продажи валюты рубли
Дт 91.02 Кт 57.22 — отражена курсовая разница от переоценки валюты, прочий расход 19,41.
1) Списание с расчётного счёта
Дт 57.02 Кт 51 — перечислены денежные средства;
2) «Банк и касса» — «Банковские выписки» — «Поступление на расчётный счёт из рублей в доллары»
Дт 52 Кт 57.02 – поступило валюты на валютный счёт
Дт 57.02 Кт 91.01 ‒ курсовая разница, прочий доход 13,56.
Таким образом, курсовая разница 19,41 – 13,56¯ = 5,85¯ как прочий расход.
Способ № 2 ‒ отражение конвертации через операции, введённые вручную.
Раздел «Операции» — «Операции, введённые вручную»
Дт 52 USD Кт 52 EUR
У нас было 10 евро за 900 рублей, мы продали евро за 894,15 рубля, купили 12 долларов, то есть 900 – 894,15 = 5,85 руб. (19,41 – 13,56¯ = 5,85¯ отражён прочий расход).
Способ № 3 ‒ конвертация двумя операциями.
Оформляем документ «Списание с расчётного счёта» с видом операции «Прочее списание» и с учётом пересчёта в рубли по текущему курсу банка, перечисляем с валютного счёта.
1) Списание с расчётного счёта евро
Дт 91.02 Кт 52 – курсовая разница, прочий расход 19,14
Дт 57.02 Кт 52 – продажа иностранной валюты 880,59.
Далее «Поступление на расчётный счёт» с видом операции «Приобретение иностранной валюты» с участием счёта 57.02. На ту же дату оформляем поступление на счёт долларов. Автоматически у нас выбирается курс по данным Центробанка, курс валюты банка указываем вручную. Таким образом формируются проводки по покупке иностранной валюты с участием счёта 57.02 «Приобретение иностранной валюты» и счёта 52;
2) Поступление на расчётный счёт
Дт 52 Кт 57.02 — покупка иностранной валюты 894,15
Дт 57.02 Кт 91.01 — отражена курсовая разница, прочий доход 13,56
19,41 – 13,56¯ = 5,85¯ на прочий расход.
В этой статье мы рассмотрели три способа конвертации из одной валюты в другую. По возникшим вопросам обращайтесь на Линию консультаций 1С, где вы сможете получить квалифицированную поддержку специалистов. Первая консультация совершенно бесплатно!
Сегодня редкого бухгалтера выйдет хоть немного испугать работой с валютой, ведь она присутствует в деятельности многих отечественных организаций. Связи за рубежом – это статус, показатель развития и солидная прибыль. Для бухгалтера же – это появление самостоятельного ответвления учета платежей, проходящих в валюте других государств. В этой публикации хотелось бы подробнее осветить такой вопрос как, покупка валюты в 1С и порядок ее учета в рамках данного программного обеспечения.
Первое, на чем хочется акцентировать внимание, это то, что легально приобрести валюту компания вправе лишь с участием банка имеющего определенные полномочия, а валютные операции выделены в отдельный счет 52. Также, для ведения каких-либо расчетов в валюте необходимо иметь два счета: валютный и в рублях.
Предварительная настройка 1С
Для нормальной работы данного раздела 1С, потребуется выполнить некоторые подстройки программы. Первым делом включим необходимые нам функции, для чего перейдем в раздел «Администрирование»:
Открывается вот такая форма:
Форма дает возможность настраивать различные функции, но нас сейчас интересует вкладка «Расчеты». Для того чтобы операции с валютой стали доступны, требуется установить несколько флажков:
Поскольку в регламентированной отчетности валютные операции должны попасть в форму №4, необходимо чтобы данная статистика присутствовала в учете. Для этого выполняем следующие настройки – заходим в «План счетов»:
Выполним переход по гиперссылке, для чего жмем «Настройка плана счетов»:
В появившейся форме активируем следующую ссылку:
Здесь нас интересует наличие флажка в одном из реквизитов, а именно «По статьям движения денежных средств»:
Если флажок отсутствует, его необходимо поставить. Включение этой функции разрешает ведение учета в аналитическом ключе: «Статьи движения денежных средств». После того, как флажок установлен, информация об этом (субконто) отобразится на всех счетах учета:
Следует отметить, что организациям, пользующимся счетом 57 «Переводы в пути», также необходимо включать данную опцию при отображении операций в своем бухгалтерском учете. В принципе, этот счет целесообразно использовать, только если существует вероятность несовпадения дат выдачи банку поручения и появления денег на валютном счете. Если же подобные операции проходят «одним днем», то необходимость в использовании счета 57 отпадает.
Настройка находится в параметрах раздела «Учетная политика»:
Для активации устанавливаем флажок на использование счета 57:
На этом, пожалуй, можно закончить с настройкой и приступить к отражению собственно валютных операций.
Покупка валюты в 1С
Первое обязательное действие – отправка распоряжения на приобретение валюты в уполномоченный на это банк. Разработка формы такого распоряжения прерогатива специалистов банка и включает в себя: обоснование необходимости покупки валюты, требуемую сумму средств и максимальный курс. Для перевода денег от организации потребуется сформировать платежное поручение. Реализовать это можно на вкладке «Банк и касса»:
В момент покупки валюты банк выполнит списание необходимой для этого суммы со счета организации-покупателя. Оформление этой операции в 1С:
В бланке «Списание с расчетного счета» выберем нужное нам действие, в данном примере «Прочие расчеты с контрагентами»:
Вносим информацию в договор с банком, при этом назначаем ему стандартный вид «Прочее»:
Следующий шаг – статья движения денежных средств. Присваиваем операции статус «Покупка иностранной валюты (списание)», в соответствующей графе. Если в учете присутствует счет 57, реквизит «Счет расчетов» снабжается индексом «57.02», если учет происходит без него – «76.09»:
Так как финансы уходят с рублевого счета, вставляем именно его номер в поле «Банковский счет». После программа 1С выдаст отражение транзакции:
По факту списания, банк выполнит наше поручение по закупке. Поскольку бухгалтерия обязана хранить валюту только в рублевом эквиваленте, бухгалтерская программа производит требуемые перерасчеты. Необходимые для этого данные импортируются из программного справочника «Курсы валют», информацию в котором требуется регулярно обновлять. Для этих целей предусмотрена возможность загрузки действующего в данный момент курса Центрального Банка из сети:
Факт покупки отображается в бланке «Поступление на расчетный счет»:
Который необходимо снабдить следующими данными:
- Вид операции – нам надо выбрать «Приобретение иностранной валюты».
- Прописываем сумму в надлежащем реквизите.
- Правильно оформляем реквизит «Банковский счет» – вносим номер валютного счета компании. Что важно, в договоре обязательно должно присутствовать название валюты (здесь USD).
В поле реквизита «Курс банка» указывается фактический курс, по которому совершалась покупка валюты, поле «Сумма в рублях» отображает расходы банка. Наличие подтверждающего флажка напротив «Отражать разницу в курсе в составе расходов» дает возможность учесть потери на разнице в курсах между нашим банком и Центробанком. Курс Центрального банка, действительный на момент совершения операции, отображен в реквизите «Курс ЦБ»:
Затем формируются следующие движения:
Во взятом нами примере, второй проводкой зачисляются валютные средства, а третья проводка определяет потери на разнице курсов и переводит их в категорию расходов.
Первую проводку стоит рассмотреть внимательнее. На скриншоте видно, что на балансе организации находилась определенная сумма в валюте, которая также прошла переоценку, с отображением получившейся разницы в курсах (в нашем случае курс несколько снизился, что повлекло убытки). Следует подчеркнуть, что переоценка валюты и обязательств по ней, всегда происходит в случае транзакций и, обязательно, в конце каждого месяца. Для ежемесячной переоценки в программе 1С предусмотрена процедура «Переоценка валютных средств». Ее выполнение происходит в составе пакета «Закрытие месяца»:
Поскольку перечисление для банка составляло 75 тыс. рублей, а покупка валюты обошлась в 73,75 тыс. рублей, образовавшуюся разницу необходимо возвратить на счет. Для этого нам опять понадобится документ, знакомый по предыдущим шагам, «Поступление на расчетный счет»:
Окончив работу с документом, получаем следующие проводки:
Теперь приобретение валюты в 1С можно считать завершенным. А проверить счета позволит отчетная выборка, для этого в меню потребуется открыть «Оборотно-сальдовая ведомость»:
Хотите получать подобные статьи по четвергам?
Быть в курсе изменений в законодательстве?
Подпишитесь на рассылку
Доброе утро. Подскажите как в 1с провести конвертацию евро в доллары (т.е. со счета евро купили доллары). Что ни пробую ерунда получается, остатки где-то зависают.
> т.е. со счета евро купили доллары
а евро продали сначала?
нет, ничего не продавали. сразу за евро купили доллары ( все счета в одном банке)
любая операция в бух.учете должна быть отражена в рублевом эквиваленте. евро-рубли-доллары
ну и как это в 1с сделать? 8.2 бух.2.0
руководство по ведению учета (из комплекта): Покупка иностранной валюты, Продажа иностранной валюты. Номера страниц не пишу, т.к. в вашем экземпляре они могут отличаться.
т.е. покупать евро - продавать евро - покапать доллары ? а счета корреспонденции использовать как в руководстве? 57.22 для продажи и 57.02 для покапки? когда так пробоавала оставался остаток. И в обном форему видела, что используют 91.1 и 91.2
а в покупке долларов сумму ставить рублевую как от продажи евро?
> 57.02 для покапки?
76. банк - контрагент.
> используют 91.1 и 91.2
для курсовых разниц между курсами банка и ЦБ
интересно где в пособии 1с вы 76 счет видели в покупке - продаже валюты ( если это только не комиссия банка)
а 91 люди с форума использовали вместо 57, а разницы автоматом формируюся на 91
делай, как хочешь! За "людей с форума" я не ответчик!
Читают тему:
Мероприятия
- Где купить СОФТ
- Вакансии фирм-партнеров "1С"
- Центры Сертифицированного Обучения
- Интернет курсы обучения "1С"
- Самоучители
- Учебный центр № 1
- Учебный центр № 3
- Сертификация по "1С:Профессионал"
- Организация обучения под заказ
- Книги по 1С:Предприятию
При использовании материалов активная прямая гиперссылка на перепечатанный материал обязательна.
Редакция БУХ.1С не несет ответственности за мнения и информацию, опубликованную в комментариях к материалам.
Редакция уважает мнение авторов, но не всегда разделяет его.
Дизайн сайта
Мы используем файлы cookie, чтобы анализировать трафик, подбирать для вас подходящий контент и рекламу, а также дать вам возможность делиться информацией в социальных сетях. Если вы продолжите использовать сайт, мы будем считать, что вас это устраивает.
Доллар и евро покоряют все новые вершины. Цены растут, инфляция набирает обороты. В сложившейся ситуации обеспокоенные граждане идут проторенной дорожкой: спешно обменивают скопленные рубли на что-то понадежнее. Как правило, на доллары или евро.
Мультивалютный вклад – самый удобный способ хранить сбережения и одновременно играть на курсах. Такие вклады предполагают открытие нескольких депозитных счетов, как правило, трех: в рублях, долларах и евро. Переводы между счетами осуществляются без дополнительных комиссий. Подключив интернет-банк, владелец вклада сможет оперативно, в любое время суток, провести конвертацию своих сбережений, не выходя из дома.
При открытии мультивалютного вклада надо обратить внимание на условия договора. Действительно ли банк не будет взимать дополнительных комиссий за перевод между счетами? По какому курсу предполагается проводить конвертацию? Сколько раз в месяц можно переводить деньги между счетами? Все эти параметры важны для тех, кто всерьез подходит к вопросу сбережения средств.
Примерно то же самое произойдет, если пойти в банк и открыть вклад в валюте, а затем перевести на него деньги с рублевого вклада. Когда счета открыты в одном и том же банке, комиссия за перевод, как правило, отсутствует. Конвертация происходит по курсу банка. Есть одно "но": в этом случае договор рублевого вклада расторгается. Это означает потерю накопленных процентов. Сколько именно потеряется – зависит от условий договора вклада. Также и курс, по которому банк предложит перевести рубли в валюту, может оказаться совсем невыгодным.
Впрочем, есть вклады, которые позволяют снимать деньги со вклада частично, не расторгая договор. С такого вклада можно перевести бОльшую часть денег, оставив в рублях лишь сумму минимального остатка, и не потеряв проценты.
Также в последние дни некоторые банки испытывают дефицит валюты. Поэтому следует заранее убедиться в том, что в облюбованном банке готовы продать необходимое количество долларов или евро.
Итак, желающие срочно перевести накопления из "деревянных" в "зеленые" могут сделать это довольно свободно, без особых усилий. Вопрос только в том, выгодно ли это делать сейчас, когда валюта уже изрядно поднялась в цене? Покупатели валюты сейчас рискуют приобрести ее по беспрецедентно высокой цене, к которой доллар и евро могут больше не вернуться.
Читайте также: