Как проверить банк в 1с ка
В 1С Бухгалтерия 3.0 появилась функция, которая называется 1С Директ банк.
Краткое описание оставлю под спойлером.
Технология DirectBank была разработана нами для того, чтобы облегчить работу пользователей программ "1С:Предприятия" при взаимодействии с банками.
DirectBank – технология, позволяющая отправлять документы в банк и получать документы из банка непосредственно из программ системы "1С:Предприятия", нажатием одной кнопки в программе "1С". В отличие от технологии Клиент-банк не требуется установка и запуск дополнительных программ на клиентский компьютер; технология позволяет избежать выгрузки документов в промежуточные файлы.
Так, все платежные поручения можно формировать и подписывать электронной подписью в "1С:Предприятии", а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.
Узнать о статусе платежа (проведен или нет), а также получить банковские выписки можно также не выходя из программы "1С", в режиме онлайн. Таким образом, прямо из программы "1С" можно отслеживать движение по расчетном счету.
Используя технологию DirectBank можно напрямую отправлять в банк реестры на открытие счетов и реестры на зачисление зарплаты работникам предприятия в рамках зарплатных проектов банка.
На момент написания статьи для работы в сервисе "1С:ДиректБанк" необходимо заключить договор на дистанционное банковское обслуживание (ДБО) с банком. Фирма "1С" в настоящее время предоставляет сервис "1С:ДиректБанк" без дополнительной оплаты.
Рассмотрим пример настройки 1С Директ банк на примере связки 1С Бухгалтерия 3.0 и Сбербанк.
Как подключить 1С:Директ Банк
Чтобы подключить этот сервис, понадобится:
Использовать в работе систему «1С: Предприятие».
Программа должна быть на официальной поддержке (Как выяснилось, 1С: Директ банк без подписки ИТС тоже работает)
Полный список банков, поддерживающих DirectBank, можно найти
В открывшемся помощнике указываем логин и пароль от личного кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн». Далее в зависимости от вашего типа подключения: Токен. При подключении программа запросит PIN и пароль доступа к токену. Выберите необходимый номер PIN и введите пароль для данного PIN.
После ввода всех данных и подтверждения одноразовым паролем 1С Директ банк подключен.
На этом настройка завершена. Вы можете загружаться выписки и отправлять платежные поручения прямо из программы 1С.
Рассмотрим виды ошибок которые могут возникнуть:
1001–1013 — ошибки со стороны банка. Для оперативного решения лучше сразу обратиться в техническую поддержку банка;
1101– 1106 — имеются проблемы с сертификатом ЭЦП (см. подробное описание в тексте ошибки);
1201–1205 — ошибки связаны с аутентификацией пользователей на сервере банка;
2001–2015 — ошибки говорят о том, что в транспортном контейнере имеются ошибки, чаще всего это неверный формат самого шаблона или же некорректное заполнение документов;
2201–2207 — ошибки по обработке электронных документов.
Если потребуется произвести обмен «вручную», вы можете вернуться к обмену через функцию «выгрузка/загрузка» текстового файла, не отключая услугу на стороне банка.
Если вам нужно отключить сервис, то снимите флажок 1С:ДиректБанк в Администрирование → Обмен электронными документами → Обмен с банками → Сервис 1С:ДиректБанк.
Специальные предложения
Всё было бы так хорошо, если бы не было так плохо.
На практике с каждым банком приходится по своему заморачиваться. Сбер самый простой в настройке, который не требует установки какого-либо дополнительного ПО.
Промсвязьбанк требует установленный свой клиент банк, другой банк требует установки утилиты от рутокена, третий банк утилиту eToken.
Некоторый банки вообще свою программу для шифрования используют, что тоже создаёт трудности.
Не говоря уже про необходимость во многих банках подписания кучи всевозможных заявлений и доп соглашений.
Если бы реально была единая настройка где просто далее-далее, было бы здорово.
Хотя и не спорю, если пройти весь этот бред всевозможной бюрократии, кучи часов общения с техподдержкой банка, то результат работы в ДиректБанке куда приятнее, чем через клиент-банк
(1)
Сбер самый глючный директ-банк который я видел. Постоянно теряется связь с ключом. Приходиться перед каждой операцией перетыкивать флешку. Если вставлен еще один ключ от другого банка Сбер не может вообще найти свой ключ.
Да, не спорю. При описании статьи, основной посыл хотели донести что 1С Директ банк работает без подписки ИТС, но модераторы указали на требования 1с, где указано что для работы нужна поддержка. Сам первоначально когда настраивал, долго не мог найти внешнюю компоненту "VPN-key-TLS, по этому и решил написать данную статью.
(2) Приветствую! Статья очень хорошая, только по ссылке компонента видимо не целиком, потому что не загружается и требует дополнительный файл.
Может кто подскажет в чем дело. В банке говорят что очередность авторизации должна быть иначе..
Управление торговлей, редакция 11 (11.4.3.160)
P.S. веб морде всё норм проходит
У Тинькова более менее сносно работает.
Правда если не работает, то поддержка делает круглые глаза и просит писать в спортлото 1cv8
Со Сбером Директ-банк подключить, как квест длиною в жизнь пройти. В руководстве пользователя в СББОЛ написано "перейдите на вкладку Иентеграция с 1С. " (для того, чтобы получить файл настроек для загрузки в 1С-ку), но вкладки такой нет. Хорошо, ТП взяла в работу - сказали отработают. Позже присылают модуль, ссылка на который дана автором статьи. Всеми правдами и не правдами дошел я до ручной настройки в ЗГУ 3.1.6 правил обмена с банком. Подгрузил модуль, добавил сертификаты, нажимаю кнопку "Проверить" и о, чудо (от слова нет) - выходит ошибка "При работе с внешним модулем произошла ошибка. Выберите другой внешний модуль или обратитесь в техническую поддержку." На этом пока многоточие, подожду ответа техподдержки и починят наконец-таки вкладку "Интеграция 1С" в СББОЛ, скачаю файлы настройки и попробую еще раз пройти этот квест. Пока же только печаль и боль.
(8)Ничем собственно. Техподдержка Сбербанка долго убеждала меня в том, что никаких манипуляций проводить не нужно - все работает из коробки, сослались на свой звонок в ТП 1С - те, мол, это предположение подтвердили. Тем не менее, это не так. В конфигурации ЗКГУ 3.1 (думаю и в других тоже есть подобное) есть справочник "НастройкиОбменаСБанками". К нему прилагается макет "СписокБанков" , который и определяет наличие/отсутствие гиперссылки "Подключить 1С:DirectBank" в справочнике "Зарплатные проекты" при выборе того или иного банка. Так вот, в вышеуказанном макете прописана настройка со Сбербанком только с помощью файла, который необходимо скачать из СББОЛ. К примеру, если выбрать Тинькофф, то гиперссылка появляется и настройка проходит иначе, нежели со Сбербанком. Скажу больше, при выборе нашего отделения Сбера, 1С-ка выдает, что с ним невозможно настроить обмен по зарплатным проектам. Во вложении часть того самого макета для сравнения "зашитых" настроек. Бороться мне с ними всеми надоело - времени было потрачено много, а вопрос так и не решился в итоге. Сделав вывод, что заявление Сбербанка и 1С о беспроблемном ДиректБанке, а также вот эта и эта статьи не более, чем просто болтовня, я занялся другим не менее интересным занятием - интергацией 1С с ГИС ГМП через "прокладку" РСУ ГМП от Кейсистемс. Но это уже совсем другая история.
я долго бьюсь и не понимаю почему при загрузке выписки из банка оно всегда делает дубли, как сделать включить проверку дубликатов платежей
Nikolats; asto; user7777777777777777; user985998; EAxxx; user1202150; user1488942; xellboy8; programteh; oyeah; KrivosheevEV; + 11 – Ответить
На данный перестал работать 1С: Директ банк на Windows Server 2008 со Сбером, выдает ошибку:
Ошибка работы с Интернет: Удаленный узел не прошел проверку
путь совпадает.
но ваша интуиция не подвела — дело оказалось в пути
дозвонилась в техподдержку банка — посоветовали выгружать выписки в корневой каталог, а не как я — в кучу встроенных папочек
оказывается в 1с ограничение в количестве символов в пути
1c 8.1 Бух неверные остатки в банковских выписках
1С:Предприятие 8.1 (8.1.12.101)
Бухгалтерия предприятия, редакция 1.6 (1.6.10.6)
В банковских выписках неверно отображаются начальный и конечный остатки
в
Бухгалтерия предприятия, редакция 1.6 (1.6.6.8)
всё отображалось нормально
чё бы то могло быть?
и как бы это побороть?
Если проверить произвольные прошлые периоды, то как там с остатками? Если там нормально, а сейчас нет, то посмотрите как делаются движения по расч. счету стандартными бух. отчетами.
> Если проверить произвольные прошлые периоды
именно так и проверяли — по любому периоду
еще пробовали делать пересчет итогов
А тестирование и исправление пробовали?
1. В списке выписок неправильно отражаются остатки или в выписке за конкретный день? В рублевых или в валютных счетах? Имеете один или несколько банковских счетов?
2. В любом случае остатки формируются за один день. Возьмите любой неправильный день и
сравните суммы в оборотно-сальдовой по счету и в выписке, только в обротно-сальдовыой обязательно, что бы была детализация по банковским счетам.
Оборотка и выписка на начало просто не могут не совпадать, потому что данные для выписки берутся из регистра бухгалтерии "Хозрасчетный"
Если данные совпадают, то смотрите обороты счета.
Не идет выписка с банком в 1с что делать?
Разработчики 1С нам конечно очень помогли, предоставив программу синхронизации с банком.
Не идет выписка с банком в 1с
Начинаем проверять
И если начать проверять каждую на проведение по счетам по кнопке
Не идет выписка в 1с с банком
Порядок действий следующий:
Заходим в банковскую выписку, только что загруженную из банка, выделяем весь период (загруженный) на обработку:
Не идет выписка в 1с с банком Не идет выписка в 1с с банком Не идет выписка в 1с с банком
В период обработки программа покажет все некорректные платежки, исправляем их, т.е. вводим в них те счета баланса, на которых они должны стоять. И видим, наш остаток чудесным образом совпадает с остатком в оригинальной выписке из банка.
По времени такая обработка занимает минут 5-10, в зависимости от объема загружаемой выписки. Это в разы быстрее и легче, чем сравнивать каждую платежку с оригинальной выпиской из банка.
Так что если не идет выписка по банку в 1с 8.3, смело пользуемся выше описанной обработкой.
Обмен положительными эмоциями на статью: Не идет выписка с банком в 1с
Я вам Благо дарю, а вы пройдитесь по звездочкам!
Классификатор банков в 1С – это перечень кредитных организаций, которые могут вести банковскую деятельность РФ с актуальными реквизитами.
Откуда он берётся? Можно ли его заполнить автоматически, чтобы избежать ошибки при ручном вводе реквизитов? Как помочь бухгалтеру держать его в актуальном состоянии, чтобы информация в нём обновлялась постоянно?
В данной статье мы рассмотрим все вышеназванные вопросы и покажем, как это делается на примере конфигурации 1С:Бухгалтерия 3.0.
В сервис 1С классификатор банков подгружается с сайта ЦБ. Обычно, наличие новой версии у ЦБ проверяется раз в час. Сам ЦБ обновляет классификатор раз в день.
Изменение в обновлении классификатора банков в программе 1С:Бухгалтерия 3.0 произошло с конца 2020 года. Теперь при обновлении банков в программе 1С:Бухгалтерия 3.0 доступно только два выбора: загрузить обновление через интернет или загрузить обновление из файла, предварительно скаченного из интернета.
Ранее были доступны ещё два пункта: загрузка банков с диска ИТС и через РБК.
Также в новых выпусках программы 1С:Предприятие 3.0 предусмотрено регламентное задание, которое в автоматическом режиме сканирует и обновляет изменение в справочнике классификатора. Причём делает это в фоновом режиме и каждый день.
Итак, на сегодняшний момент существуют два способа обновления классификатора банков, он же справочник БИК: ручной и автоматический, c помощью регламентного задания.
Рассмотрим кратко каждый из них.
Ручной способ обновления классификатора банков
Чтобы обновить классификатор нужно вызвать его из любого документа, где фигурирует справочник «Банки», например через «Платёжные поручения». Открываем старое платёжное поручение или создаём новое.
Далее переходим «Банковские счета» — «Создать» — «Банк» — «Создать».
Будет предложено создать банк «По классификатору» или «Новый».
При выборе «Новый» будет предложено.
Выбираем «НЕТ» и вводим данные по новому банку вручную.
Но данный способ я рассматриваю как ЭКСТРЕННЫЙ и при условии, если у организации есть правильные реквизиты банка получателя.
При выборе «ДА» в открывшемся окне будет предложено, как обновить классификатор: «Загрузка обновления через интернет» или «Загрузка обновления из файла».
При выборе «Загрузка обновления через интернет» необходимо указать «Справочник БИК» и нажать «Далее», дождаться окончания обработки и нажать «Закрыть».
дождаться окончания работы обработки и нажать «Закрыть».
При выборе создания банка «По классификатору» выйдет справочник БИК. Необходимо нажать «Загрузить классификатор» и в открывшемся окне выбрать «Загрузка обновления через интернет» или «Загрузка обновления из файла», произвести действия, описанные двумя абзацами ранее.
Аналогичные действия можно выполнить через меню «Администрирование» — «Интернет-поддержка и сервисы» – «Классификаторы и курсы валют» — «Обновление классификаторов» и произвести действия, описанные ранее.
Автоматический способ обновления классификатора банков c помощью регламентного задания.
Закладка «Обслуживание» — «Регламентные операции» — «Регламентные и фоновые задания» — «Обновление классификаторов».
В расписании по умолчанию указано время начала: каждый день в 02:00. Время и периодичность можно изменить по желанию. Регламентное задание можно отключить или задействовать снова соответствующим переключателем «Включено».
В этой статье мы рассмотрели загрузку классификатора банков в программу 1С:Бухгалтерия 3.0. Данная функция позволит организациям оперативно осуществлять мониторинг изменения реквизитов кредитных организаций, непосредственно из программ семейства 1С.
Валютные операции и валютный контроль
В настоящее время, в связи с устареванием поддерживаемых форматов обмена документами валютного контроля, отправка в банк документов валютного контроля отсутствует, реализованы валютные платежные поручения и загрузка валютной выписки.
Поддерживается возможность прямого обмена (только в режиме 1С:ДиректБанк) с банком валютными операциями, включая выгрузку / загрузку документов:
- конвертации валюты;
- поступления и списания денежных средств в иностранной валюте;
- валютного контроля и подтверждающих документов при совершении валютных операций.
Методология основана на действующем законодательстве о валютном регулировании и валютном контроле:
- Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления", вступившая в силу с 01 марта 2018г;
- Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" с изменениями и дополнениями.
Для начала работы необходимо включить функциональную опцию НСИ и администрирование – Казначейство - Платежи в валюте и валютный контроль.
После этого в рабочем месте Казначейство – Банк – Безналичные платежи появляется вкладка Документы валютного контроля, использование которой поможет создавать Справки о подтверждающих документах как самостоятельно, так и с применением помощника.
Одновременно, в справочниках НСИ и администрирование - Организации и Контрагенты появляется возможность ввода регистрационной информации на английском языке. Для этого в карточке организации или контрагента добавлены поля Наименования – Международное (вкладка Общая информация) и Международный адрес для платежей (англ.), вкладка – Адреса, телефоны.
В зависимости от вида платежа: списание или поступление иностранной валюты, к организации предъявляются разные требования в отношении срока предоставления документов валютного контроля в уполномоченный банк, а именно, справка и прилагаемые к ней подтверждающие документы направляются в банк при:
- поступлении денежных средств – не позднее 15 календарных дней с момента зачисления иностранной валюты на банковский счет организации.
- списании денежных средств – одновременно с распорядительными документами на перевод иностранной валюты;
Для заполнения формы Справки о подтверждающих документах требуется внести данные на вкладках Основное и Подтверждающие документы, а также по ссылке Файлы для передачи в банк прикрепить электронные копии подтверждающих документов (счета, акты, накладные, ГТД, письма в банк и пр.).
При заполнении справки на вкладке Основное указывается:
- Организация;
- Банк – уполномоченный банк, выполняющий функции агента валютного контроля;
- Договор – договор с иностранным контрагентом, по которому осуществляются расчеты;
- Дата справки;
- Файлы для передачи в банк – гиперссылка для перехода в окно добавления присоединенных файлов.
На вкладке Подтверждающие документы указывается:
- Информация о подтверждающем документе – номер, дата, из списка выбирается тип данных;
- Код вида документа – выбирается из предопределенного списка;
- Сумма и Валюта документа;
- Сумма в валюте договора;
- Признак поставки - выбирается из предопределенного списка;
- Ожидаемый срок в формате дата;
- Страна грузополучателя (грузоотправителя) – выбирается из классификатора стран мира;
- Признак корректировки;
- Примечание.
После проведения документа Справка о подтверждающих документах выводится его печатная форма. Для упрощения процедуры заполнения полей справки рекомендуется использовать Помощник создания справок о подтверждающих документах.
В ситуации, когда организация - участник расчетов с зарубежным партнером выступает получателем платежа в иностранной валюте, поступление денежных средств на транзитный счет организации, помимо распоряжения на перевод со стороны партнера, подтверждается документом Уведомление о зачислении валюты.
Данное уведомление готовится специалистом банка и может быть передано в информационную базу из рабочего места Казначейство – Банк – Безналичные платежи в процессе сеанса прямого обмена с банком по команде 1С:ДиректБанк – Синхронизировать с банком.
При поступлении на счет организации денежных средств в иностранной валюте, законодательство устанавливает срок (15 календарных дней с даты зачисления средств на транзитный валютный счет) для предоставления в банк документов, подтверждающих платеж.
Для контроля указанного срока в подсистеме Казначейство разработан механизм автоматического создания необходимых служебных заданий в списке Текущие дела на Начальном экране. При этом денежные переводы, по которым был нарушен срок отправки документов в банк, отображаются в отдельном перечне, выделенном красным цветом.
Первоначально, зачисление иностранной валюты, поступившей от зарубежного контрагента, происходит только на транзитный валютный счет организации.
Добавление информации об имеющемся у организации транзитном счете в справочник НСИ и администрирование – НСИ – Банковские счета возможно, как, непосредственно из самого справочника по команде Создать, так и из карточки расчетного (текущего) счета в иностранной валюте по ссылке Транзитный. Для указания реквизитов банка на английском языке необходимо их редактировать в классификаторе НСИ и администрирование – См. также – Банки.
Далее, выполняется процедура обязательной продажи валюты, в результате которой происходит перевод денежных средств с транзитного счета на текущий, а основанием для создания Списания безналичных денежных средств с типом документа Распоряжение об обязательной продаже выступает Уведомление о зачислении валюты. Конвертация иностранной валюты, при этом, отражается с использованием отдельного документа с одноименным видом хозяйственной операции.
Поскольку, исполнение банком большинства валютных операций связано с получением и проверкой основания для их проведения, со стороны организации возникает требование предоставления в банк первичных документов, подтверждающих правомерность совершаемых операций. С этой целью при формировании платежей в иностранной валюте, в документах Списание безналичных денежных средств возможно заполнение следующих данных о:
- способе взимания банковской комиссии и дополнительных инструкциях банку в отношении платежа – вкладка Основное;
- коде валютной операции, с возможностью добавления присоединенных файлов по ссылке Файлы для передачи в банк – вкладка Валютный контроль.
Аналогично документам списания безналичных денежных средств, указание данных о способе оплаты комиссии и инструкциях банку, осуществляется при подготовке в иностранной валюте документа Заявка на расходование денежных средств.
С целью пополнения остатка рублевого расчетного счета организации не редко прибегают к операциям продажи иностранной валюты за рубли РФ. Для этого используется документ Списание безналичных денежных средств - Конвертация валюты, при заполнении, которого, возможен выбор курса конвертации и счета взимания комиссии за совершаемую банком валютно-обменную операцию.
Всем добрый вечер.
Бухгалтерия 3.0 базовая релиза 3.0.101.19 (ведется ИП). Загружаю выписки и вместо Поступления по платежным картам выписки грузятся, как Личные средства предпринимателя. Может кто сталкивался, куда копать? Началось с 01.07
(1)попробуйте так сделать: создать договор эквайринга с банком: справочник Виды оплат, открыть из документа "Операция по платежной карте". В нем указываете контрагента (банк) и договор. Можно задать и процент комиссии банка, тогда сумма комиссии будет рассчитываться при загрузке.
(10) Так и было сделано, до обновления релиза всё работало нормально, даже сумма-процент комиссии совпадал с указанным в назначении поступления.
в настройках загрузки посмотрите в бух по этой организации - посмотрите как документы из файла в документ в 1С преображается
настройка - во что загружать тот или иной вид строки из файл
Банк и касса – Банковские выписки. в блоках "Выгрузка" и "Загрузка" установите или снимите флажки по параметрам выгрузки и загрузки
привожу координаты и принцип по которому происходит загрузка выписок.
В общем модуле ЗагрузкаВыпискиПоБанковскомуСчету есть функция ХозяйственнаяОперация() в которой перебираются правила из таблицы ПравилаОпределенияХозяйственныхОпераций.
Таблица ПравилаОпределенияХозяйственныхОпераций состоит из предопределенных элементов между которыми в модулях ранее создано соответствие. Например по зарплате строка выглядит так:
Имя - "ЗаработнаяПлата" (строка)
ПоступилоСписано - "Списано" (строка)
ОсновнойВидОперации - Перечисление заработной платы работнику (перечисление)
ОсновнаяСтатьяДДС - Оплата труда (справочник)
В конечном счете из функции ВыполнитьПравилоОпределенияХозяйственнойОперации делается вызов функции, допустим по списанию ХозяйственнаяОперацияСписано(). В том же общем модуле. А уже из этой функции идет вызов функций соответствующих именам правил. В частности для той же зарплаты вызывается ХозяйственнаяОперацияЗаработнаяПлата().
Вызываемые функции как правило обращаются к общему модулю БанковскиеПравила, где в частности проверяется на какой счет происходит оплата или с какого счета идет поступление, точнее по 5 первым цифрам счета.
Например для определения операции Перечисления.ВидыОперацийПоступлениеДенежныхСредств.ПоступленияОтПродажПоПлатежнымКартамИБанковскимКредитам из общего модуля ЗагрузкаВыпискиПоБанковскомуСчету вызывается функция ХозяйственнаяОперацияВыручкаРозничнойТорговлиЧерезПосредника () из которой идет обращение к функции из общего модуля БанковскиеПравила:
Функция ЭтоСчетНезавершенныхРасчетов(БалансовыйСчет) Экспорт
Возврат БалансовыйСчет = "30221" Или БалансовыйСчет = "30222" // незавершенные переводы и расчеты кредитной организации
Или БалансовыйСчет = "30232" Или БалансовыйСчет = "30233" // незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств
Или БалансовыйСчет = "30236" // Незавершенные переводы, поступившие от платежных систем и на корреспондентские счета
Или БалансовыйСчет = "47422" // Обязательства по прочим операциям
Или БалансовыйСчет = "47423" // Требования по прочим операциям
Или БалансовыйСчет = "40907"; // Расчеты клиентов по зачетам
Какой вывод из всего этого следует - то, что настроки загрузки банковских выписок по сути дела заложены в модуль конфигурации и повлиять не этот процесс не представляется возможным. Те же статьи движения денежных средств, которые поставлены в соответствие видам операций в таблице ПравилаОпределенияХозяйственныхОпераций прописываются в модуле за счет предопределенных элементов.
Читайте также: