Чем отличается платежный ордер от платежного поручения в 1с
Платежный ордер — утвержденная законодательством форма. Ее используют банки в определенных случаях. Заполнять бланк необходимо в соответствии с правилами. Когда применяется форма и как внести в нее информацию, разберемся в статье.
Внимание! Этот документ можно скачать в КонсультантПлюс.
- Бланк и образец
- Онлайн просмотр
- Бесплатная загрузка
- Безопасно
Основные сведения
Платежный ордер формирует банковское учреждение с целью частичного осуществления распоряжения получателя денег, по которому есть частичный акцепт плательщика. При этом достаточной суммы денег на счете плательщика нет.
Также бланк используют, если имеет место оплата распоряжения о переводе денег при изменении каких-либо реквизитов банка.
Форма документа закреплена Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П. Заполняют и подписывают бланк сотрудники банка. О тонкостях внесения информации можно прочитать в Приложении 8 к Положению, названному выше.
Кстати! Платежный ордер отличается от платежного поручения тем, что ордер оформляется при списании денег со счета плательщика без его распоряжения и ведома. Например, в случае распоряжения ФССП. Платежное поручение заполняют при распоряжении плательщика банку перечислить деньги на счет получателя.
На заполненном бланке банк должен поставить свои печати, если использует таковые в работе.
Как правильно заполнить
Документ оформляют как в бумажном, так и в электронном виде.
Что требуется указать:
- Номер документа, дату его заполнения (в формате ДД.ММ.ГГГГ), вид платежа.
- Сумму частичного платежа прописью.
- ИНН, КПП.
- Название организации или ФИО плательщика.
- Сумму частичного платежа цифрами. Рубли от копеек следует отделять знаком тире. Если сумма круглая, ставят знак «равно» после числа.
- Номер счета плательщика.
- Название банка плательщика.
- БИК и номер счета банка плательщика.
- Название банка получателя.
- БИК и номер счета банка получателя денежных средств.
- ИНН и КПП.
- Название компании или ФИО получателя денежных средств.
- Вид операции. Ставят шифр «16».
- Назначение платежа. Указывают не всегда.
- Очередность платежа. Вписывают цифровой код.
- Код. Он переносится из распоряжения.
- Суть операции. Здесь надо указать «ЧИ» — частичное исполнение.
- Назначение платежа. Его переносят из распоряжения.
- Номер частичного платежа. Тоже берется из распоряжения.
- Номер платежного документа. Это номер распоряжения, на основании которого производится операция.
- Сумму остатка платежа. Тут все понятно. Здесь указывают, сколько осталось доплатить. Пишется цифрами.
- Отметки банка. Здесь банки ставят свои штампы.
Первый экземпляр бумаги должен быть завизирован контролирующим его работником банка. На лицевой стороне в правом верхнем углу ставят отметку о частичной оплате. Денежную сумму остатка и частичного платежа, порядковый номер платежа указывают на обороте. Здесь же расписывается работник банка.
При совершении первой оплаты первый экземпляр документа отправляют в документы дня банка, а последний будет приложением к выписке из лицевого счета плательщика.
Когда будет проведена последняя частичная оплата на основании поручения, первый экземпляр ордера (по нему проводилась оплата) вместе с первым экземпляром оплачиваемого платежного поручения публикуют в бумагах дня. Другие экземпляры платежного поручения отдают плательщику вместе с последним ордером, который приложен к выписке из лицевого счета.
Доброго всем дня!
Хочется узнать у тех, кто "в теме":-)
В чем отличие платежного ордера от платежного поручения.
Обрисую коротко ситуацию:
До некоторого времени, бухгалтера разносили банк вручную.
Делали они это платежными ордерами. Процедура проведения данного типа документа
слегка изменена.
На разнос банка уходило очень много времени. Настроил клиент-банк. разносить получается
намного быстрее. все счастливы. но, при загрузке из клиент-банка формируются документы: платежные поручения.
соответственно при проведении нет той, аналитики, которая есть у платежного ордера(это и есть небольшие изменения). В связи с этим вопрос:
либо переделать загрузку из клиент-банка, так чтобы создавались платежные ордера
либо добавить аналитику при проведении платежных поручений.
поэтому и хочется понимать, в чем же разница между этими двумя документами.
Спасибо!
Платежное поручение исходящее - это ПОРУЧЕНИЕ банку перечислить куда-то бабла.
Оно может не пройти, потому что нет денег на счете, арестовали счет, неправильно заполнили платежку и т. д., главное, что это организация говорит банку перечислить денег туда-то.
Платежное поручение входящее - это соответственно когда кто-то нам своим исходящим платежным поручением решил заслать бабок.
А ордера - это чуть другое.
Платежный ордер на списание денежных средств - это когда у вас списали бабла и вас в общем-то не спрашивали.
Например, за расчетно-кассовое обслуживание банком, по требованию налоговой и т. д.
Главное, что вы об этом списании узнаете скорее всего получая выписку в банке.
Платежный ордер на поступление денежных средств - это когда ваш расчетник чуть подрос, но это ни кто-то добровольно прислал вам бабла.
Примеров вряд ли приведу, но по-моему как вариант это когда вам начисляют 14 рублей 93 копейки как процент от среднего остатка на счете за то, что вы хранили в течение года бабки в банке.
Ордер - это безакцепное поступление или списание денежных средств.
платежка - это платежный документ, который должен быть с печатью и подписью, чтобы банк принял его к исполнению.
Спасибо Всем за помощь!
разобрался.
Похоже нужно будет клиент-банк переделывать:)
не очень хотелось конечно)
Я полагаю не стоит переделывать. В системе клиент-банк платёжки уде подписанны и пропечатаны, а следовательно никаких лишних движений не делают.
я не банк-клиент переделывать хотел), а обработку в 1с "клиент-банк", для того, чтобы загружала не платежные поручения, а платежные ордера.
(10) Если мы говорим о документах, как о hard copy, то платежные ордера и платежные поручения различаются печатными формами. А если мы говорим о них, как об объектах конфигурации программы 1С, то они различаются теми движениями по регистрам, которые делают при проведении. В свою очередь, эти движения определяются наборами операций, которые поддерживают банковские документы.
Например, в конфигурациях БП 1.6, УПП, КА перечень документов и операций следующий:
Платежное поручение исходящее:
Оплата поставщику
Возврат денежных средств покупателю
Расчеты по кредитам и займам с контрагентами
Прочие расчеты с контрагентами
Перечисление налога
Перечисление денежных средств подотчетнику
Расчеты по кредитам и займам с работниками
Перечисление заработной платы
Перевод на другой счет
Прочее списание безналичных денежных средств
Платежный ордер на списание денежных средств:
Оплата поставщику
Возврат денежных средств покупателю
Расчеты по кредитам и займам
Прочие расчеты с контрагентами
Перечисление налога
Перечисление денежных средств подотчетнику
Перечисление заработной платы
Перевод на другой счет
Прочее списание безналичных денежных средств
Платежный ордер на поступление денежных средств:
Оплата от покупателя
Возврат денежных средств поставщиком
Расчеты по кредитам и займам
Прочие расчеты с контрагентами
Прочее поступление безналичных денежных средств
Приобретение иностранной валюты
Поступления от продажи иностранной валюты
Поступление оплаты по платежным картам
Поступление оплаты по банковским кредитам
Платежный ордер на списание денежных средств:
Оплата поставщику
Возврат денежных средств покупателю
Расчеты по кредитам и займам
Прочие расчеты с контрагентами
Перечисление налога
Перечисление денежных средств подотчетнику
Перечисление заработной платы
Перевод на другой счет
Прочее списание безналичных денежных средств
В конфигурации БП 2.0 фирма 1С отказались от такого разделения и унифицировала входящие и исходящие банковские документы, оставив по одному на списание и на поступление.
Положение Центробанка № 383-П от 19 июня 2012 года о правилах денежных переводов говорит о том, что платежный ордер – это документ, который создает банковское учреждение для совершения частичной оплаты средств. При этом должен присутствовать частичный акцепт плательщика и отсутствие необходимого объема денежных средств на его счете. Тогда этот документ обозначают как пока невыполненное распоряжение.
Как выглядит бланк
Формирование бланка платежного ордера происходит на основе его утвержденной формы. На этом документе ставят индивидуальные отметки банковского учреждения (печать, штамп и др.). Его подписывают ответственные лица, которые осуществляют транзакции.
Обратную сторону бланка заполняют следующей информацией:
- содержание ордера;
- присвоенный номер совершаемой транзакции;
- сумма операции;
- подпись заполняющего.
Использование платежного ордера происходит также при оплате распоряжений о переводе средств, когда имеет место изменение реквизитов банковского учреждения.
Рассматриваемая форма документа обозначается кодом «0401066». Её заполнение происходит по аналогии с другими документами. Особенности будут рассмотрены нами далее.
Размеры, формат и нумерацию граф бланка платёжного ордера регламентирует упомянутое Положение № 383-П (Приложение № 8).
Разница между ордером и платежным поручением
Платежное поручение подразумевает передачу банку прав на совершение перевода со счета плательщика на иной счет. А платежный ордер – это непосредственный перевод денег, не подразумевающий заполнение клиентом поручения на совершение такой операции.
Например, это возможно при обращении в банковскую структуру судебных органов за списанием определенной суммы со счета должника в пользу какого-либо человека или организации. Владелец счета списания не будет информирован заранее о манипуляциях с его счетом, а узнает это лишь по факту исполнения платежного ордера (например, посредством смс-оповещения или при посещении банка).
Таким образом, платежный ордер и платежное поручение – это совсем разные понятия, которые могут быть исполнены вне зависимости друг от друга.
Особенности оформления платежного ордера в банке
Если оплата произведена частично, то во всех образцах ордера ставят:
- реквизиты банка;
- число совершения операции;
- подпись ответственного лица.
Первый образец заверяет работник банковского учреждения, который контролировал исполнение платежного ордера. Непосредственно надпись «Частичная оплата» указывают вверху этого документа справа с лицевой части. А на другой стороне отмечают следующие данные:
- оставшаяся сумма к оплате;
- сумма внесенного платежа;
- дата проведения операции;
- порядковый номер документа;
- подпись банковского служащего.
Если подразумевается первичная оплата по платежному ордеру, то первый образец ордера вносят в список документов учреждения за текущий день. А последний оплаченный ордер будет выступать уже приложением к выписке со счета того, кто платил.
Как только конечная частичная оплата совершена по платежному поручению, первый вариант ордера и первый образец поручения размещают в документах дня банка. Всю остальную документацию касаемо проведенных операций выдают клиенту вместе с итоговым образцом платежного ордера.
Таким образом, между платежным ордером и платежным поручением есть общий момент – оба документа выступают способом совершения операций по частичному внесению платежей. Однако, отличие в том, что платежный ордер не может быть использован в качестве полной оплаты квитанции или счета. Тогда как платежное поручение чаще всего выполняет именно эту функцию.
В России достаточно много способов перечисления денег, кроме, как передать их из рук в руки в форме наличности. Это и электронные платежные системы, и выписка по чеку, и другие способы. В этой статье мы детально поясняем сущность платежного поручения и как его использовать, чтобы адресат мог принять денежные средства без задержек. Для этой цели отправитель должен правильно отметить вид оплаты в платежном поручении 2022 года.
Поручение на уплату
Перевод денег в рамках платежной системы Российской Федерации сопровождают специально составленным документом. Обычно это платежное поручение. Банком России для целей заполнения реквизитов такого бланка введено поле, названное «Вид оп.» – вид операции. В чем смысл и назначение данного поля? Какое из необходимых значений необходимо вписать в него на бланке платежного поручения в 2022 году?
Статья 31 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщает плательщикам, что расчеты через кредитные организации должны проводиться на основании форм и стандартов, установленных Банком России.
В частности, в ней оговорена прямая обязанность банка перечислить деньги клиента. И, получив необходимый платежный документ, зачислить их на соответствующий счет в течение 1 рабочего дня (если нет других оговоренных законодательством сроков).
Если кредитная организация не выполнит этого требования или спишет деньги со счета по ошибке, ей предстоит:
- вернуть средства назад;
- выплатить проценты согласно ставке рефинансирования.
Правила заполнения формы платежного поручения, а также особенности его реквизитов, оговорены правилами, по которым в России происходят переводы денег. Эти Правила утверждены Центробанком 19 июня 2012 года за номером 383-П.
Каждый реквизит в платежном поручении важен и влияет:
- на правильную идентификацию платежа финансовой организацией;
- точное исполнение решения плательщика на перевод денег.
Когда допущена ошибка при заполнении полей бланка платежки, то деньги:
- Либо уйдут не к тому получателю.
- Либо платеж будет неверно идентифицирован (зависнет).
Упомянутые Правила № 383-П в Приложении 1 к ним дают список всех необходимых реквизитов и их раскрытие, а также что они обозначают.
В действующей форме платежки есть реквизиты разного назначения. Среди них – «Вид оп.». Полностью – это вид операции в платежном поручении. Его вписывают в поле № 18 платежного поручения:
Назовём другие основные реквизиты платежки:
Реквизит | Что включает |
Информация о плательщике | Название компании или фамилия, имя и отчество физического лица (стр. 8) |
КПП – код причины постановки (стр. 102) | |
ИНН (стр. 60) | |
Данные банка плательщика (стр. 9 – 12) | |
Данные о получателе денежных средств | Название предприятия или фамилия, имя и отчество физлица (стр. 16) |
КПП (стр. 103) | |
ИНН (стр. 61) | |
Данные банка получателя (стр. 13,14,15 и 17) | |
Информация о самом платеже | Сумму только в отечественной валюте вписывают в строки 6 и 7 |
КБК при осуществлении платежей в бюджетную систему (стр. 104) | |
Цель денежного перечисления (стр. 24) |
Какой ставить тип операции в платежке
Имейте в виду, что в платежном поручении в специально предназначенном для этого поле 18 всегда ставят вид операции «01». Это можно объяснить тем, что есть всего 3 значения для этого поля. И только индекс «01» соответствует именно поручению на уплату. А остальные представлены в таком виде:
- «02» – говорит, что имеет место платежное требование;
- поручение в рамках инкассо – это вид операции «06».
Нельзя путать между собой поле 18 «Вид операции» и поле 5 «Вид платежа». При кажущемся подобии терминов, они имеют действительно разные значения, как их и понимают сотрудники банка.
Поле «Вид платежа» предназначено для значения, которое определяет кредитная организация. Это может быть показатель срочности или формы перевода – почтой, телеграфом или иным способом. Если банк по какой-либо причине не установил значение в данном поле, то его не нужно заполнять.
Еще раз подчеркнём: вид операции в платежном поручении 2022 года с реквизитом строки № 5 не имеет ничего общего. У этих двух полей совершенно разные значения.
Итак, при заполнении платежки всегда необходимо указывать в поле 18 значение «01». Заполнение другим числом станет причиной несоответствия вида проводимой по факту операции данному реквизиту, который сопровождает платеж документа. Чтобы этого не произошло, есть нормативные предписания, которые обязывают помочь клиенту не ошибиться при заполнении платежки и свести риск совершить ошибку к минимуму.
Так, на основании Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» сотрудники банка должны проконтролировать правильное заполнение всех реквизитов в платежном поручении клиента. Если проверка выявит ошибки, то перечисление денег произведено не будет. Клиента поставят в известность об этом.
Так же о заполнении платежных поручений читайте в статье: «Как заполнить поле 104 в платежном поручении».
Бухгалтер часто сталкивается с банковскими операциями. Это взаиморасчеты с поставщиками, покупателями, иногда взаиморасчеты внутри самой организации, валютные сделки. Рассмотрим аспекты, которые пригодятся для любого безналичного платежа. И подробно - как оформлять перевод денежных средств между расчетными счетами одной организации в программе «1С:Бухгалтерия предприятия 8», ред. 3.0.
Создание платежного поручения
Для оформления платежей в безналичной форме программа предусматривает следующие документы:
Списание с расчетного счета
Документы «Платежное поручение» и «Платежное требование» используют только для создания печатных форм. Они не формируют проводок на счетах учета. Если платежные поручения создавать в программе «Клиент-банк», то в «1С:Бухгалтерии 8» создавать их необязательно. Достаточно ввести только документ «Списание с расчетного счета», который сформирует необходимые проводки.
Документ «Платежное поручение» («Банк и касса» – «Платежные поручения») нужен, чтобы подготовить платежку на перечисление безналичных денежных средств.
По умолчанию новый документ создаем для вида операции «Оплата поставщику».
Программа автоматически заполняет дату создания документа, а при записи документа присваивает номер платежного поручения.
Примечание
Программа автоматически нумерует платежные поручения в порядке возрастания номеров. Чтобы не было ошибок, не рекомендуем исправлять нумерацию вручную!
Что касается прочих полей. Есть поля в платежных поручениях, которые программа всегда заполняет единообразно. Состав и порядок заполнения остальных полей зависит от операции, для которой создаете документ.
При помощи кнопки «Настройка» в верхней командной панели документа можно настраивать такие данные, как КПП контрагента, назначение платежа и др.
Настройки указываем для каждого банковского счета организации и для каждого счета контрагента.
Оплата платежного поручения
Оплату платежного поручения, или другими словами - списание средств, регистрируем в программе после того, как получили выписку из банка. О ней мы еще поговорим подробно чуть ниже.
Собственно документ списания можно:
создать на основании документа «Платежное поручение» по ссылке «Ввести документ списания с расчетного счета». Поля документа программа заполнит по умолчанию в соответствии с данными из документа-основания (раздел: «Банк и касса» – «Платежные поручения»);
загрузить через «Клиент-банк»;
создать как новый документ (раздел: «Банк и касса» – «Банковские выписки»).
Выписка
Именно выписка из лицевого счета формирует движения на “денежных” счетах бухгалтерского учета - все списания и поступления безналичных средств. Ведь представляет она собой документ, который информирует о текущем состоянии расчетного счета организации.
Банковские выписки ищите в разделе «Банк и касса» – «Банковские выписки». В журнале выписок удобно:
делать отбор по дате, банковскому счету, контрагенту, назначению платежа и другим реквизитам;
смотреть итоговые остатки и обороты на конкретную выбранную дату.
Перевод денежных средств между расчетными счетами
Чтобы оформить перевод денег между расчетными счетами в программе «1С:Бухгалтерия предприятия 8», ред. 3.0, необходимо учесть некоторые нюансы.
Изначально важно убедиться, что настройки учетной политики программы соответствуют учетной политике организации, в части применения счета 57 «Переводы в пути». Возможных варианта два.
Вариант первый. Счет 57 «Переводы в пути» в компании решили не использовать. В такой ситуации в программе должен быть снят флажок в учетной политике «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств (в разделе: «Главное» – «Учетная политика»).
Перевод между счетами оформляем только списанием с расчетного счета. Причем в поле «Вид операции» ставим «Перевод на другой счет организации». Оформлять после «поступление на расчетный счет» не требуется!
Программа оформит следующие проводки на счетах бухучета:
Операция
Дт
Кт
Сумма
Перевод денежных средств между расчетными счетами
Вариант второй. Организация применяет счет 57 «Переводы в пути». При таком порядке создают два документа – «Списание с расчетного счета» и «Поступление на расчетный счет».
Читайте также: